IBERCAJA Y CINCO DÍAS REÚNEN LAS EXPERIENCIAS EUROPEAS DE REFERENCIA EN SU II JORNADA DE PLANES DE PENSIONES

- Expertos de primer nivel en los modelos de pensiones de Gran Bretaña, Alemania y Suecia, han compartido su experiencia y visión sobre las medidas aplicadas en sus países que, en todos los casos, combinan los ingresos por pensiones públicas con sistemas privados a través de las empresas
- En la clausura, Manuel Pizarro, Académico de Número de la Real Academia de Jurisprudencia y Legislación, ha apuntado tres líneas estratégicas de trabajo para converger con las potencias europeas más avanzadas en esta materia: la ampliación de la capacidad de crecimiento de la economía española, la revisión y adecuación del sistema público de reparto y el fomento de la cultura del ahorro a largo plazo entre los ciudadanos
- Por su parte, Amado Franco, Presidente de Ibercaja, se ha referido a la necesidad de “poner sobre la mesa toda la información y referencias internacionales en cuestiones clave para el porvenir económico y social de nuestro país como es el caso de las pensiones, mercado laboral y regulación administrativa, entre otras”  
- El Consejero Delegado de Ibercaja, Víctor Iglesias, ha manifestado la intención de convertir este acto, que se inició el año pasado, en un “clásico” para el debate riguroso y en profundidad sobre el futuro de las pensiones en nuestro país, mediante la aportación de reflexiones de interés y soluciones adecuadas en cada momento

IBERCAJA Y CINCO DÍAS REÚNEN LAS EXPERIENCIAS EUROPEAS DE REFERENCIA EN SU II JORNADA DE PLANES DE PENSIONES

Amado Franco, presidente de Ibercaja, durante su intervención en la II Jornada Planes de Pensiones en España: Eficiencia del sistema español con la perspectiva del modelo europeo

Segundo panel: “Hacia un modelo europeo: experiencias ya implantadas”

Los participantes en este panel, expertos en los modelos de pensiones de Gran Bretaña, Alemania y Suecia han explicado las distintas experiencias de estos países en los sistemas de pensiones. Matthew Blakstad, Head of Insight Unit, NEST Corporation (National Employment Savings Trust), ha introducido el modelo inglés, Tabea Bücher-Koenen, Jefe de la Unidad de Pensiones y Política Social del Max-Planck Institute for Social Law and Social Policy ha descrito el modelo alemán y, por último, Edward Palmer, Profesor Emérito en el Departamento de Economía de la Universidad de Uppsala y Senior Fellow en el Uppsala Center for Labor Studies, se ha encargado de acercar las bondades del sistema sueco.

Mattehew Blaskstad comentó el sistema cuasi obligatorio puesto en marcha en Reino Unido. Según explicó este experto, el sistema nacional de pensiones en Reino Unido tenía un perfil más asistencial que realmente un sistema público de pensiones, por lo que los ciudadanos dependían de planes de pensiones privados. En cualquier caso, sólo una tercera parte de las empresas ofrecían pensiones a sus trabajadores, por lo que  había un amplio porcentaje de  ciudadanos que quedaban fuera del sistema.

En Reino Unido, todas las empresas tienen ahora la obligación de proporcionar un plan de pensiones para sus trabajadores y están obligadas a contribuir a ese plan de empleo. En este modelo, el trabajador es quién puede decidir no acogerse a uno de estos planes. Por tanto, según explicó Blakstad, es un modelo cuasi obligatorio y de autoadhesión. Este sistema pretende que la contribución de las empresas y los empleados se sitúe alrededor del 8% en los próximos años.

El sistema germano, denominado Plan Reister, también combina la pensión pública con el ahorro privado, y se potencia a través de incentivos la participación de los ciudadanos. De este modo, la inversión de los alemanes en un plan privado cuenta con la subvención con una deducción fiscal o una cantidad en efectivo (para la gente con menos ingresos). Según el método, el 78% de los hogares alemanes compensarían la caída de las pensiones participando de este nuevo modelo.

Edward Palmer ha presentado el sistema sueco, en el que las empresas tienen la obligación de ofrecer un plan de pensiones a sus trabajadores y los empleados están, también, obligados a suscribirlo. El modelo sueco ha influido en otros países que han copiado este sistema y ha supuesto la creación de cuentas virtuales, con dos grandes ventajas: la transparencia y que el pensionista recibe lo que ahorra, lo que también supone la combinación del sistema de reparto, con el sistema de capitalización y de forma obligatoria. En el modelo sueco, cada trabajador tiene una cuenta individual en la que se anotan las contribuciones realizadas tanto por él como por la empresa. El saldo de esa cuenta nacional representa el derecho acumulado de pensión futura.