Ibercaja
Consejo de Administración
El Consejo de Administración dispone de las más amplias atribuciones para la gestión, administración y representación de la Sociedad y, salvo en las materias reservadas a la competencia de la junta general, de acuerdo con lo establecido en la legislación aplicable y en los estatutos sociales, es el máximo órgano de decisión de la Sociedad.
COMPOSICIÓN CONSEJO
Presidente del Consejo de Administración, de la Comisión Delegada y de la Comisión de Estrategia. Abogado del Estado en excedencia. Ha sido Secretario General – Director General Adjunto del Banco y Director de Control de Riesgos (CRO) en su etapa previa a su nombramiento como Presidente, dependiendo de él la Secretaría General, Control de Riesgos, Asesoría Jurídica, Asesoría Fiscal, Cumplimiento Normativo, Servicio de Atención al Cliente y Seguridad, al mismo tiempo que ejercía los cargos de Presidente de Ibercaja Pensión E.G.F.P., S.A.U. e Ibercaja Gestión S.G.I.I.C., S.A, así como vocal del Consejo del Grupo Henneo y de Aramon en representación del Banco. Previamente fue Consejero Delegado del Banco Grupo Cajatres, S.A. pilotando la fusión por absorción de este Banco en Ibercaja Banco, S.A. El actual Presidente del Banco comenzó su andadura profesional en Ibercaja como Jefe de la Asesoría Jurídica de la entonces Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Zaragoza, Aragón y Rioja en 1 de enero de 2000, participando en numerosos Comités Internos; en mayo de 2007 se le nombró Subdirector y Director de Asesoría Jurídica que compatibilizó con la Secretaría de numerosos consejos de diferentes Compañías como “EBN Banco de Negocios, S.A.”, “Aramón Montañas de Aragón, S.A.” entre otros.
Consejero Delegado del Banco y Vocal del Consejo de Administración y de la Comisión Delegada. Es Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad de Zaragoza completando su formación en varios bancos de negocios en Londres. Nombrado Director General Adjunto en enero de 2010, es miembro de su Comité de Dirección desde mayo de 2001. Previamente a su nombramiento como CEO, ocupó la Dirección de varias áreas estratégicas de Ibercaja Banco destacando, entre otras, la de Mercado de Capitales, la de Inversiones Crediticias y la de Negocio que integraba la gestión de la Dirección de Red de Oficinas, de Marketing y Banca Multicanal, de Banca de Empresas y de Grupo Financiero. Además, ha representado a Ibercaja en numerosas sociedades participadas: miembro del Consejo de Administración de Heraldo de Aragón, miembro del Comité de Estrategia de Negocio de CASER y Presidente del Consejo de Administración de Ibercaja Mediación de Seguros S.A.U., entre otras. Actualmente es vocal del Consejo de Administración, del comité de Riesgos y de la Comisión de Auditoría de CECABANK así como vocal del Consejo de Administración de CASER.
Vocal del Consejo de Administración, de la Comisión de Estrategia, de la Comisión de Retribuciones y de la Comisión de Nombramientos del Banco. Doctora en Informática e Ingeniería de Sistemas y licenciada en Matemáticas por la Universidad de Zaragoza. Master en Business Administration (MBA) de IE Business School. Socia fundadora y Consejera Delegada de Bitbrain Technologies. Previamente fue profesora e investigadora de la Universidad de Zaragoza que combinó con estancias de investigación en Alemania y Estados Unidos. Es miembro del patronato del Centro Tecnológico Aitiip, vocal asesor del pleno de la Cámara de Comercio de Zaragoza, Experta Netexplo, Observatorio sobre innovación digital patrocinado por la UNESCO, miembro del Think Tank del Ecosistema Más Empresa, Madrina en el programa Innovatia 8.3 del Instituto de la Mujer. Compagina su actividad habitual con su asistencia como profesora invitada en diferentes Escuelas de Negocio como ESADE, IE Business School y en universidades públicas españolas, impartiendo “Behavioral Economics, Consumer Neuroscience e Innovación Tecnológica”. Ha recibido numerosos reconocimientos a nivel personal como el Premio ADEA a la innovación o el Premio ASTER al mejor Emprendedor e igualmente más de quince premios nacionales e internacionales a Bitbrain Technologies como por ejemplo: el Creative Business Cup, Premio Iberoamericano a la Innovación, ICT Best Company entre otros.
Vocal del Consejo de Administración, de la Comisión de Estrategia, de la Comisión de Retribuciones y de la Comisión de Nombramientos del Banco.
Abogada del Estado en excedencia.
En la actualidad es Socia fundadora del despacho Salama-García Blanco; Consejera independiente del Consejo de Administración de Telefónica, S.A., Presidenta de su Comisión de Sostenibilidad y Calidad y Vocal de sus Comisiones de Regulación y de Asuntos Institucionales, y de Nombramientos, Retribuciones y Buen Gobierno; Presidenta del Comité de Expertos de 65YMAS.COM; Árbitro en la Corte Española de Arbitraje, la Corte de Arbitraje de Madrid y la Corte Civil y Mercantil de Arbitraje -CIMA- y Vocal de la Comisión de Gobierno y de Control de CIMA.
Desde 2002 a 2013, fue Subdirectora General de Constitucional y Derechos Humanos, Abogado del Estado-Jefe del Departamento de Constitucional y Derechos Humanos y Coordinadora-jefe de la Delegación de España ante los diversos Comités de Naciones Unidas de Ginebra y de las actividades de coordinación y cooperación en la promoción y defensa de los derechos humanos en Uruguay, Colombia, Chile y Guatemala.
Además fue Secretaria del Consejo de Administración de la Sociedad Estatal de Infraestructuras Agrarias del Norte (SEISA DEL NORTE) y Secretaria de su Comisión de Auditoría y Control; Consejera de la Sociedad Estatal de Infraestructuras Agrarias (SEIASA), de la Sociedad Estatal de Aguas de la Cuenca del Norte (ACUANORTE) y de la Sociedad Estatal de Aguas de la Cuencas de España (AcuaEs).
Vocal del Consejo de Administración, de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento y de la Comisión de Grandes Riesgos y Solvencia del Banco. Catedrática de Universidad en el área de Economía Financiera y Contabilidad. Además, actualmente es Miembro del Comité Asesor Técnico (CAT) de los Índices Ibex desde 2018. Fue Presidenta del Consejo Económico y Social de Aragón. A nivel académico, ha ocupado los cargos de Vicerrectora de Planificación, Calidad y Recursos de la Universidad de Zaragoza, Directora del Máster Oficial de Contabilidad y Finanzas de la Universidad de Zaragoza, Delegada del la Universidad en el Centro Universitario de la Defensa (Academia General Militar de Zaragoza). Anteriormente formó parte de la Comisión de Control de la Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Zaragoza, Aragón y Rioja, miembro de la Junta Directiva de la Asociación Española de Finanzas, del Consejo Rector del Instituto Tecnológico de Aragón, del Consejo Rector del Laboratorio Subterráneo de Canfranc así como vocal de la Junta Directiva del Colegio Oficial de Economistas de Aragón. Destaca también su faceta investigadora, publicando en revistas especializadas con gran renombre como Financial Innovation, Quantitative Finance, Journal of Behavioral Finance entre otras.
Vocal del Consejo de Administración de Ibercaja Banco, S.A. Licenciado en Derecho y Ciencias Económicas y Empresariales. Universidad de Deusto, 1971 y Master en estrategia de IESE. Su carrera profesional se desarrollo ocupando puestos de Alta Dirección como los siguientes: Director Gerente de Azucarera de Ciudad Real, S.A.; Director Financiero de Empresas Participadas en Banco de Bilbao durante diez años o Consejero Delegado de VTS Compañía Constructora, S.A.; en 1994 es cofundador, además de Socio y Director del Instituto de Prospectiva Estratégica en el que realiza innumerables trabajos de prospectiva, formando parte de múltiples asociaciones internacionales como por ejemplo: “Membre associé de la asociación de Futuribles International”, “Professional Membership de la World Future Society, Bethseda, Maryland, USA”; “Miembro de Eurofore Database de la European Commission Foresight, de la Universidad de Manchester” y Miembro cofundador del Nodo Español del Proyecto Millenium de la ONU.
Presidente de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento. Vocal del Consejo de Administración, de la Comisión Delegada y de la Comisión de Grandes Riesgos y Solvencia. Doctor en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad de Valencia. Es Catedrático de Economía Financiera y Contabilidad en la Universidad de Zaragoza. Censor Jurado de Cuentas y Auditor inscrito en el ROAC. Ha sido Vocal del Consejo de Administración (1998-2006) y Presidente de la Comisión de Control (2006-2008) de la Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Zaragoza, Aragón y Rioja. También ha sido consejero de diversas sociedades, entre otras, SODIAR (1998-2008), Avalia (2008-2012) y Corporación de Empresas Públicas de Aragón (2008-2012).
Vocal del Consejo de Administración, de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento, de la Comisión de Nombramientos y de la Comisión de Retribuciones. Ha desempeñado cargos de alta dirección en sociedades mercantiles (Grupo Ágora y Grupo Hierros Alfonso). Es Vicepresidente de la Confederación Regional de Empresarios de Aragón (CEOE Aragón), Presidente de su Comisión de Economía, Presidente de la Asociación para el Progreso de la Dirección de Aragón (APD) y Consejero del Consejo Económico y Social de España.
Presidente de la Comisión de Grandes Riesgos y Solvencia. Vocal de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento y de la Comisión Delegada, Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad de Zaragoza (España), Diplomado en Dirección General por IESE Escuela de Negocios y Censor Jurado de Cuentas, inscrito en el Registro Oficial de Auditores de Cuentas. Medalla de oro del Colegio Oficial de Economistas de Aragón. Ha sido Patrono de la Fundación ETNOR –Ética de los Negocios- y de la Fundación de Estudios Bursátiles y Financieros –FEBF. Fue Socio Director de las Áreas de Aragón y Rioja, y de la Comunidad Valenciana y Murcia de DELOITTE, S.L. hasta 2013. Profesor de Dirección de Empresas en grados universitarios y MBA impartidos por EDEM Escuela de Empresarios.
Vocal del Consejo de Administración, de la Comisión Delegada, de la Comisión de Grandes Riesgos y Solvencia y de la Comisión de Estrategia. Es Licenciado y Doctor en matemáticas, realizó en 1987 un curso superior de finanzas internacionales, el Programa de Desarrollo de Directivos PDD del IESE (curso 96/97) así como el Senior Management Program del Instituto de Empresa en 2005. Ha desempeñado su actividad profesional en la Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Zaragoza, Aragón y Rioja (CAMPZAR), hasta la segregación de su actividad financiera en Ibercaja Banco: Operador de Mercado de Capitales, Jefe de Tesorería, nombrado Subdirector (mayo de 2001), Jefe de Recursos (desde diciembre de 1997 hasta el 31 de julio de 2002), Subdirector General (junio de 2004), Director de Marketing (julio de 2002 hasta octubre de 2011). En enero de 2010 fue nombrado Director General Adjunto y en octubre de 2011 (con la segregación de la actividad financiera de CAMPZAR en Ibercaja Banco) ocupó la Dirección del Área Financiera, cargo que desempeñó hasta febrero de 2015, cuando fue nombrado Adjunto al CEO.
Adicionalmente, ha desempeñado diversos cargos de administración en sociedades del Grupo Financiero Ibercaja: Ibercaja Pensión E.G.F.P., S.A., Ibercaja Gestión S.G.I.I.C., S.A. e Ibercaja Vida Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A.; participadas inmobiliarias (Ibercaja Servicios Inmobiliarios y Cerro Murillo, S.A.). Fuera del Grupo Ibercaja ha desempeñado el cargo de Presidente del Consejo de Administración de Euro6000, S.A., Presidente del Consejo de Administración de Viacajas y Vocal del Consejo de Administración de EBN Banco de Negocios, S.A. así como vocal de los consejos de Ahorro Corporación.
Vocal del Consejo de Administración, Presidenta de las Comisiones de Nombramientos y de Retribuciones y vocal de la Comisión de Grandes Riesgos y Solvencia. Es Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad de Deusto (Bilbao). Desde 1980 ha ocupado diversos puestos y cargos en la Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Zaragoza, Aragón y Rioja (CAMPZAR) hasta la segregación de su actividad financiera a favor de Ibercaja Banco, en octubre de 2011: Jefa del Departamento de Contabilidad Analítica y Presupuestaria (1987-1999), Jefe del Departamento de Sistemas de Información y Control de Gestión (1999-2004) y como Directora de Sistemas de Información y Control de Gestión (desde junio de 2004 hasta septiembre de 2011). Posteriormente fue nombrada Directora General Adjunta de la Entidad (Dirección de Control), cargo que desempeñó hasta el 1 de marzo de 2017Ha ocupado cargos de administración en diversas sociedades del Grupo Ibercaja (Vocal del Consejo de Administración de la sociedad gestora Ibercaja Gestión S.G.I.I.C.,S.A. vocal y Presidenta de la compañía de seguros y reaseguros Ibercaja Vida, Presidenta de la sociedad gestora de fondos de pensiones Ibercaja; Vocal y Presidenta del Consejo de Administración de Tipo Línea S.A., Presidenta de las mercantiles Servicios Financieros a Distancia IBD, S.L. e Ibercaja Servicios Inmobiliarios, y vocal del Consejo de Ibercaja Participaciones Empresariales y de Gestión de Inmuebles Salduvia).
Secretario (no Consejero)
D. Jesús Barreiro Sanz
Todos los nombramientos de miembros del Consejo de Administración se han adoptado con informe favorable de la Comisión de Nombramientos.
Los miembros del Consejo tienen la obligación de adoptar las medidas necesarias para evitar incurrir en situaciones en las que sus intereses, sean por cuenta propia o ajena, puedan entrar en conflicto con el interés social y con sus deberes para con la Entidad, tal y como se establece en el artículo 33 del Reglamento del Consejo de Administración.
La Entidad dispone de un manual de procedimientos para la autorización y comunicación de créditos, avales y garantías a los altos cargos de la Entidad (consejeros, personal de alta dirección y personas vinculadas a ellos) así como de controles que alertan de los posibles conflictos de interés e impiden la contratación de operaciones financieras si no cuentan con las autorizaciones pertinentes.
Conforme a los citados procedimientos, la concesión de créditos, avales y garantías a los miembros de su consejo de administración o a sus directores generales o asimilados requiere la previa autorización del supervisor competente. A estos efectos, no tienen la consideración de créditos, avales y garantías las operaciones transitorias, como descubiertos en cuenta o saldos deudores en tarjeta de crédito, siempre que el importe dispuesto se halle dentro de los límites usuales en este tipo de contratos. Al objeto de evitar potenciales conflictos de intereses, en aquellos supuestos en los que el órgano aprobador sea el Consejo de Administración y el interesado sea un miembro de dicho consejo, el acuerdo se adoptará sin la participación del interesado.
Además de la información requerida por la normativa vigente sobre los términos y condiciones de la operación y sus características financieras, junto a la solicitud de autorización de la operación se acompañará un informe de la Dirección de Cumplimiento Normativo, que incluirá:
- Confirmación de que la operación ha sido aprobada por el órgano competente siguiendo el procedimiento de análisis y valoración correspondiente para operaciones de la misma naturaleza.
- Confirmación de que la operación no interfiere en el adecuado reparto de responsabilidades dentro de la organización.
- Confirmación de que las características de la operación cuya autorización se solicita, en particular en cuanto a importe, plazo, tipo de interés y garantías se refiere, son coherentes con la política de riesgos aprobada por el consejo de administración.
Transcurridos treinta días naturales desde la presentación de la solicitud sin que la autoridad competente hubiese adoptado resolución al respecto, podrá considerarse concedida la autorización. Cuando se hubiesen requerido datos adicionales al solicitante, el plazo se contará a partir del momento en que aquellos sean recibidos por la autoridad competente.
No requerirá autorización previa del supervisor -si bien la concesión deberá ser comunicada a posteriori, con carácter inmediato- la concesión del crédito, aval o garantía que:
a) Esté amparada en los convenios colectivos concertados entre la entidad de crédito y el conjunto de sus empleados.
b) Se realice en virtud de contratos cuyas condiciones estén estandarizadas y se apliquen en masa y de manera habitual a un elevado número de clientes, siempre que el importe concedido a una misma persona, a sus familiares de hasta segundo grado o a las sociedades en las que estas personas ostenten una participación de control igual o superior al 15 por ciento, o de cuyo consejo formen parte, no exceda de 200.000 euros.
